Споживчий бум і попит на позикові кошти в Росії викликали бурхливе зростання банків і кредитних установ. Конкуренція серед організацій стала причиною максимального спрощення процедури отримання грошей в борг, що викликало збільшення різних шахрайських схем і зловживання довірою при кредитуванні. Махінації можуть бути відносно фінансової установи і навпаки, стосовно приватним особам.
Найпопулярніші махінації в кредитній сфері.


Бізнесмен читає документ за допомогою збільшувальною лупи

Надання в банк липових документів, для оформлення позики на неіснуюче особа;
Спотворення подаються даних для можливості в подальшому оскаржити кредитний договір;
Після отримання грошової суми подається заява, що документи були вкрадені до оформлення договору;
Реєстрація та оформлення неіснуючої компанії, що випаровується після отримання грошей, або виведення активів і подальше банкрутство фізичних осіб 2017.
Махінації щодо позичальників.
Отримання кредиту шахраєм за допомогою громадянина РФ, який має паспорт, але не має джерел доходу. Дані інших необхідних документів фальсифікуються;
Використання чужого вкраденого або загубленого паспорта;
Оформлення кредиту на одного з клієнтів банку з використанням персональних даних з анкет;
Використання прихованих платежів, дрібного шрифту в договорі або страхування життя, істотно збільшують щомісячний платіж по позиці.
Громадянину, котрий виявив оформлений на себе кредит, потрібно зробити запит в Бюро кредитних історій, для з’ясування, яка саме організація видала гроші. Далі необхідно звернутися безпосередньо в банк і написати претензію, описавши ситуацію і приклавши необхідні документи і докази. Імовірність розірвання договору в подібній ситуації близька до нуля, тому можна відразу готувати скаргу в Росспоживнагляд або Центральний банк. Також можна звертатися до суду з позовом для розірвання договору з банком.
Як не стати позичальником проти волі.
Не можна залишати документи без нагляду або передавати їх кому б то не було. Не варто підписувати договір поруки, особливо з малознайомими особами. При оформленні дисконтної карти, потрібно проявляти обережність. Раз на рік необхідно перевіряти дані в Бюро історій.
Всі відомості про шахрайство потрібно обов’язково передати в поліцію і вказати факти, а також наявні докази. Шахрайство в даній сфері є кримінально караним діянням, покарання за яке описує стаття 159.1 КК РФ.