Потребительский бум и спрос на заёмные средства в России вызвали бурный рост банков и кредитных учреждений. Конкуренция среди организаций стала причиной максимального упрощения процедуры получения денег в долг, что вызвало увеличение различных мошеннических схем и злоупотребление доверием при кредитовании. Махинации могут быть в отношении финансового учреждения и наоборот, применительно к частным лицам.
Самые популярные махинации в кредитной сфере.

Бизнесмен читает документ с помощью увеличительной лупы

Предоставление в банк липовых документов, для оформления займа на несуществующее лицо;
Искажение подаваемых данных для возможности в дальнейшем оспорить кредитный договор;
После получения денежной суммы подается заявление, что документы были украдены до оформления договора;
Регистрация и оформление несуществующей компании, испаряющейся после получения денег, либо выведение активов и дальнейшее банкротство физических лиц 2017.
Махинации в отношении заёмщиков.
Получение кредита мошенником с помощью гражданина РФ, имеющего паспорт, но не имеющего источников дохода. Данные остальных необходимых документов фальсифицируются;
Использование чужого украденного или утерянного паспорта;
Оформление кредита на одного из клиентов банка с использованием персональных данных из анкет;
Использование скрытых платежей, мелкого шрифта в договоре или страхование жизни, существенно увеличивающие ежемесячный платёж по займу.
Гражданину, обнаружившему оформленный на себя кредит, нужно сделать запрос в Бюро кредитных историй, для выяснения, какая именно организация выдала деньги. Далее необходимо обратиться непосредственно в банк и написать претензию, описав ситуацию и приложив необходимые документы и доказательства. Вероятность расторжения договора в подобной ситуации близка к нулю, поэтому можно сразу готовить жалобу в Роспотребнадзор или Центральный банк. Также можно обращаться в суд с иском для расторжения договора с банком.
Как не стать заёмщиком против воли.
Нельзя оставлять документы без присмотра или передавать их кому бы то ни было. Не стоит подписывать договор поручительства, особенно с малознакомыми лицами. При оформлении дисконтной карты, нужно проявлять осторожность. Раз в год необходимо проверять данные в Бюро историй.
Все сведения о мошенничестве нужно обязательно передать в полицию и указать факты, а также имеющиеся доказательства. Мошенничество в данной сфере является уголовно наказуемым деянием, наказание за которое описывает статья 159.1 УК РФ.